TIGER 미국달러SOFR금리액티브(합성) - 미국단기채권 금리/달러 추종 ETF

 

TIGER 미국달러 SOFR 금리 액티브(합성)

- 달러 투자 효과와 현재 미국 고금리의 수혜를 얻을 수 있는 ETF로 매일 이자개념이 주가에 포함된다.

- 다만 환노출상품이라 달러 강세 시 추가적인 이익, 달러 약세 시 환차손이 있을 수 있다.

- 1영업일 기준의 SOFR 초단기 금리를 추종하기에 하루만 보유해도 하루치 SOFR 금리 수혜 가능

 

* SOFR (Secured Overnight Financing Rate) 이란?

- 뉴욕연방준비은행에서 실거래 미국채 담보 RP 금리를 기반으로 산출하는 금리로 무위험 지표 금리에 해당 

- 실거래 금리를 바탕으로 하기 때문에 신뢰성과 안전성이 높아 글로벌 금융시장에서 지표금리로 활용

- 1영업일 기준의 초단기금리이기에 하루만 보유해도 하루치 SOFR 금리 수혜 가능

 

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1. 개요

• 시가총액 : 1,850억 (23.10.17 기준)
• 기초지수 : Solactive SOFR Daily Total Return Index
• 발행사 : 미래에셋자산운용(주)
• 상장일 : 2023년 5월 9일
• 총보수 : 0.05% (수수료는 ETF 시세에 반영되어있음)
• 분배금 : 없음 (이자 개념이 시세에 반영됨, 일별 리밸런싱)
• 세금 : 매도 시 양도차익의 15.4 원천 징수 
• 수익률 : 최근 SOFR은 연 5.3% 수준이지만, 최근 원화 약세로 수익률이 더 상승 

2023.10.16 기준,  2023.10.17 기준, 출처 : tigeretf.com

 

2. 구성 종목 

2023.10.16 기준, 출처 : tigeretf.com

 

3. 투자 의견

파킹 통장으로 기존에 포스팅하였던 CD금리투자 추종 ETF를 활용하다가, 국내 금리보다 높은 미국 금리 추종 + 달러 강세에 투자할 수 있는 안전한 ETF를 조사하여 알게된 ETF이다. 국내에 다른 운용사 상품도 있으나, 그 중 시총이 적당히 높고, 거래량이 높은 상품으로 선택한 것이 TIGER 상품이다. 

 

본 상품은 환율리스크가 있기때문에 CD금리투자에 비해서는 하이리스크이지만, 그만큼 하이리턴이기도 하다. CD금리투자는 현재 기준 약 3.8% 인데에 반해, SOFR은 현재 기준 5.3%이니 기본 추종 이율은 높으나, 환노출 상품으로 환차손/환차익이 발생할 수 있다.

 

즉, 달러가 다소 약세일 때 투자하면 환차익을 추가로 얻을 수 있으나.. 달러가 약세일 때는 환차손이 발생할 수 있다. 환율은 예측하기 매우 어렵지만.. 1) 미국의 고금리 기조가 장기화될 경우 지속적인 달러 강세 + 고금리 이익을 얻을 수 있으나 2) 미국이 금리 완화로 기조를 바꿀 경우, 한동안 약세였던 원화가 가치를 올리며 달러 약세가 될 경우에는.. 손해가 발생할 수 있다.

 

현재는 전쟁 리스크 + 11월 FOMC를 앞두고 있고 + 최근 급격한 원화 약세로 달러 값이 가파르게 상승한만큼 조금 더 추이를 지켜보다가 투자를 해도 좋을 것 같다.  

 

 

* 참고)

TIGER CD금리투자KIS(합성) - 파킹형 ETF / 현금성 / 원금보전/ 무손실

TIGER CD금리투자KIS(합성) - 파킹형 ETF / 현금성 / 원금보전/ 무손실